עתיד שקט ורגוע מתחיל בהתנהלות
כלכלית יציבה ונכונה בהווה
כל השירותים הפיננסיים – בבית אחד
אודות
נעים להכיר,
אני רון קליין ואני מציע לכם בית אחד לניהול כל השירותים הפיננסיים עבור המשפחה שלכם.
את הניסיון שלי בתחום הפיננסים צברתי מפעילות ענפה של כ – 10 שנים בענף, בהן אני מייעץ למשפחות כיצד למקסם את הכסף שלהן, לנהל אותו נכון ולתכנן קדימה עתיד פיננסי בטוח יותר.
משפחה כיחידה כלכלית עומדת לעיתים בפני החלטות פיננסיות משתנות. אם בעקבות שינוי במבנה התא המשפחתי, רכישת דירה, השקעה בנדל"ן, קבלת ירושה, לקיחת הלוואות, החזרת חובות וכן בתכנון פיננסי עתידי הבא לידי ביטוי בתכנון פנסיוני מותאם, השקעות בקופות ובבניית מערך ביטוחי שיהיה שם ליום שאולי יהיה בו צורך.
הודות לניסיון העשיר בתחום והיכולת "לראות את התמונה הרחבה" אשמח לייעץ גם לכם וללוות אתכם להתנהלות פיננסית נכונה יותר, בהווה ובעתיד, שתביא אתכם ליעדים ולמטרות שלכם.
אני מאמין שכדי לקבל החלטות מושכלות ולנהל נכון את הזרועות הפיננסיות של המשפחה – ביטוחים, השקעות, חסכונות והתנהלות כלכלית שוטפת, חיוני להסתכל על כל המערך הפיננסי של המשפחה בראיה הוליסטית. חשוב לבצע ניתוח צרכים של המשפחה, כיום וכזו שצופה פני עתיד, ולהתאים לה את הפתרונות המתאימים והמדויקים ביותר עבורה.
הידע, הניסיון והמקצועיות, לצד האובייקטיביות בבחירת המכשירים הפיננסיים עליהם אני ממליץ ללקוחותיי, כמו גם העובדה שאני עובד עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, מאפשרים לי ליצור פתרונות מותאמים אישית לכל לקוח ומעניקים ללקוחות שקט נפשי – פשוט כי הם יודעים שהם בידיים טובות.
השירותים שלנו
במהלך החיים אנו צוברים רכוש והון – מעבודה, מירושות שקיבלנו, מחסכונות ומהשקעות כאלה ואחרות. לא תמיד ברור לנו מהי הדרך הבטוחה, השקולה והמניבה ביותר לנהל את ההון הזה. ניהול נכון של משאבים אלו, על ידי גורם מנוסה ומעורה בשוק ההון, הפועל מתוך ראייה הוליסטית ורחבה, של צרכים מיידים ועתידיים אל מול תשואה, יבטיח לכם ולבני משפחתכם עתיד שקט ובטוח.
משרדנו מציע ללקוחותיו כיסוי של ביטוחים אלמנטריים שונים: ביטוח רכב, ביטוח דירה ורכוש, ביטוח אחריות מקצועית לבעלי מקצוע, ביטוח עסק, ביטוח סייבר וביטוח נסיעות לחו"ל. ההיכרות שלנו עם מוצרי הביטוח השונים, בכל חברות הביטוח, מאפשרים לנו להביא אליכם פוליסות ביטוח מדויקות ומשתלמות.
המשרד מספק ייעוץ ותכנון פנסיוני מקיף ללקוחותיו, בין אם בשלב בו מתכננים את הפנסיה העתידית בתחילת הקריירה, אם בהכנה לקראת גיל הפרישה ואם בליווי מלא בעת הפרישה מול הרשויות. התכנון הפנסיוני, גם אם מועד הפרישה נראה רחוק, חשוב לעין ערוך, וישפיע משמעותית על רמת החיים לאחר הפרישה.
משרדנו מספק שרותי ביטוח פרט: חיים, בריאות, סיעודי ותאונות אישיות. אנו עובדים עם כל חברות הביטוח וכך מבטיחים לכם את הפוליסה המדויקת והאטרקטיבית ביותר עבורכם. את הביטוחים אנו מתאימים לאחר ניתוח המצב הקיים ובחינת הצרכים המיידיים והעתידיים של המשפחה.
משרדנו מציע ייעוץ בנושאים של קופות גמל להשקעה וכלי חיסכון אטרקטיביים. ניהול נכון של המשאבים הקיימים - לקראת פרישה, השקעה כלכלית משמעותית, קבלת ירושה או סכום כסף נכבד, נדרש על מנת להבטיח רווח ותשואה גבוהים בהמשך. בפגישות הייעוץ אנו מבינים את צרכיו האישיים של כל לקוח, את המטרות שהציב לעצמו, ובונים עבורו תוכנית פיננסית מותאמת אישית.
כשגיל הפרישה מתקרב עולות לא מעט שאלות לגבי המצב הפיננסי ביום שלאחר הפרישה: מה תהיה ההכנסה החודשית? האם כדאי להמשיך לעבוד? ואם כן באילו אחוזי משרה? מה ההתנהלות השוטפת מול רשויות המס ביום הפרישה ובאופן שוטף? אנחנו פה על מנת לשקף לכם את המצב, לפרוס את האפשרויות העומדות בפניכם ואת המשמעויות הכלכליות שלהן וללוות אתכם בדרך לפרישה מוצלחת.
המשפחה היא יחידה כלכלית דינאמית וככזו יש לנהל אותה - בראי מחזורי כספים וניהול נכון של ההכנסות וההוצאות. משפחות רבות נוטות שלא לדבר על כסף ועל התנהלות פיננסית נכונה, להדחיק מצב פיננסי בעייתי ולדחות התמודדות עם ניהול פיננסי נכון. יחד נתגבר על האתגרים, נזנח הרגלים מגבילים ונבנה תוכנית לצמיחה כלכלית.
רכישת דירה היא אחת הרכישות הגדולות והמשמעותיות ביותר שאדם עושה במהלך חייו. לרוב, נעזרים בהלוואה בנקאית ארוכת טווח לצורך ביצוע הרכישה הזו. בשמה הפופולארי – המשכנתא. כדי להיות בטוחים שקיבלתם מהבנק את ההצעה האטרקטיבית ואת התמהיל הנכון ביותר עבורכם, חשוב שמומחה שמכיר אתכם, את הצרכים שלכם, את יכולת ההחזר שלכם ואת התוכניות שלכם לעתיד – יהיה שם בשבילכם. כי משכנתא בונים עם מומחים. לא עם הבנק.
בדוק עכשיו שאין לך כפל ביטוח
ואם ניתן לחסוך בעלויות
ביטוח הנסיעות הראשון בעולם
שמשלם במקום!
המלצות
מעוניינים לשמוע יותר? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם
מעוניינים לשמוע יותר? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם
כל הזכויות שמורות לרון קליין 2019
